De accountant-adviseur heeft een enorme meerwaarde voor ZZP’ers bij het benutten van de fiscale jaarruimte. Die conclusie trekken Allianz en BrightPensioen uit een onderzoek dat zij door GfK hebben laten doen onder zelfstandigen. Van die groep weet 63% niet wat de term inhoudt.
De onbekendheid met de mogelijkheden om fiscaal gunstig geld opzij te zetten voor de oudedagsvoorziening is onder de 35-minners het grootst. Van de ZZP’ers in deze leeftijdscategorie weet 77% niet wat het is. Wie wel bekend is met de term, kan er vaak niet mee overweg: 61% van de jaarruimte-kenners weet niet hoe die berekend moet worden. Voor accountants ligt daar een kans en dat weten de ZZP’ers vaak zelf ook: 49% zegt dat hun accountant wel weet hoe de jaarruimte moet worden berekend. Van die groep heeft 38% weleens daadwerkelijk een berekening laten maken. Een op de vier heeft nooit een jaarruimteberekening gemaakt of laten maken. 37% berekent het zelf.
Voordeel jaarruimte onderschat
Negen van de tien zelfstandigen onderschatten bovendien het belastingvoordeel van het gebruik van de fiscale jaarruimte, zegt Bright-directeur Sjaak Zonneveld. “Er is gevraagd hoeveel procent men denkt extra te moeten inleggen om hetzelfde resultaat te halen zonder het fiscale voordeel. Het juiste percentage is tot 50-60%. Maar 9% van de ZZP’ers heeft dat goed. De rest denkt veel minder extra in te hoeven leggen. 24% denkt zelfs dat een extra inleg tot 10% al genoeg is om het misgelopen fiscale voordeel door jaarruimtegebruik te compenseren.”
Bright vestigt in de laatste weken van het jaar de aandacht op de jaarruimte bij ZZP’ers. Dat gebeurt onder meer met een webinar en een Excel-tool.
