De aangescherpte verplichtingen van banken om als poortwachter te waken voor de integriteit van het financiële stelsel vormen soms een belemmering voor dienstverlening aan bedrijven. Dat geldt des te meer voor sectoren die door toezichthouders worden aangemerkt als hoog risico. Dat schrijft de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) in een reactie op een rondvraag van de Europese Banken Autoriteit (EBA) over de invloed van anti-witwasregelgeving op de beschikbaarheid van financiële diensten.
Detailniveau
Banken zetten vraagtekens bij het steeds grotere detailniveau van de informatie die toezichthouders vereisen. Daarbij helpt het volgens de NVB niet dat toezichthouders geen duidelijkheid verschaffen over het soort ‘bewijs’ dat voldoende is om aan te tonen dat klanten te goeder trouw zijn. Dit maakt banken extra voorzichtig.
EBA: regels doorgeslagen
De Europese Bankenautoriteit (EBA) zelf zei onlangs ook al te vrezen dat de Wwft-regels zijn doorgeslagen. De toezichthouder ziet dat banken vanwege de dreiging van torenhoge witwasboetes hele groepen klanten uit voorzorg buiten de deur zetten en stelt een onderzoek in naar mogelijke misstanden.
Open gesprek
Banken zijn blij met het onderzoek van de EBA en hopen dat de uitkomst aanleiding zal zijn voor een open gesprek tussen wetgever, toezichthouders en poortwachters om te kijken hoe belemmeringen voor bonafide klanten zoveel mogelijk kunnen worden weggenomen.
