Een bank mag terugbetaling van een frauduleuze overboeking niet weigeren omdat de rekeninghouder zelf ernstig nalatig is geweest. Dat heeft het Europese Hof van Justitie onlangs bepaald. De bank kan de schade achteraf wel op de klant verhalen, maar moet dan aantonen dat sprake was van opzet of grove nalatigheid.
Criminelen maken op grote schaal gebruik van vervalste inkomensgegevens, jaarcijfers en werkgeversverklaringen om hypotheken te verkrijgen. Het Financieel Expertise Centrum (FEC) pleit daarom voor een wettelijke mogelijkheid om inkomensgegevens rechtstreeks bij de Belastingdienst te controleren. Ook accountants, belastingadviseurs en administratiekantoren moeten alerter worden op hypotheekfraude.
Banken houden zich strikt aan de naleving van de Wwft, maar zouden nog wel wat meer oog kunnen hebben voor proportionaliteit, zo concludeert DNB na onderzoek.
Ondernemers en non-profitorganisaties moeten eenvoudiger een zakelijke betaalrekening kunnen openen. Dat is de kern van een nieuw convenant dat werkgeversorganisaties, banken en maatschappelijke organisaties hebben gesloten om knelpunten in het aanvraagproces weg te nemen.
Banken willen bij telecomaanbieders kunnen checken of iemand telefonisch in gesprek is tijdens het overboeken van geld. Volgens de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) zouden banken met zo’n ‘in gesprek’-check hun klanten beter kunnen beschermen tegen oplichters die zich aan de telefoon voordoen als bankmedewerker.
De vijf banken gingen vier jaar terug van start met TMNL om financiële criminaliteit beter te kunnen bestrijden. Naast de eigen transactiemonitoring wilden ze ook elkaars transactiedata kunnen combineren om witwaspraktijken eerder op het spoor te komen. Maar de Autoriteit Persoonsgegevens liet al snel weten die werkwijze als een ‘centraal bancair sleepnet’ te beschouwen – […]
Eén op de tien mensen ervaart discriminatie in hun contact met banken en betaalinstellingen, waarbij overmatige controle het vaakst wordt genoemd. Dat blijkt uit onafhankelijk onderzoek in opdracht van het ministerie van Financiën.
SNS moet een coffeeshophouder een zakelijke rekening aanbieden en het gebruik van zijn privérekening voor privézaken blijven toestaan. Dat heeft het gerechtshof Arnhem-Leeuwarden geoordeeld in een kort geding.
Banken onderzoeken vaker betalingen van en aan mensen met een niet-westerse achtergrond dan aan mensen met een Nederlandse achtergrond. Dat blijkt uit onderzoek van EY in opdracht van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB).
De gezamenlijke transactiemonitoring die oprichters ABN AMRO, ING, Rabobank, Triodos Bank en de Volksbank wilden bereiken met Transactiemonitoring Nederland (TMNL) is in de huidige vorm afgeschoten door Brussel. Dat blijkt uit een Kamerbrief van minister Van Weyenberg van Financiën. Wat dat precies betekent voor TMNL is nog niet helemaal helder.
