Het kabinet is gestart met de consultatie van de Wet plan van aanpak witwassen. De bevat onder meer een verbod op contante betalingen vanaf € 3.000. De meldgrens voor contante betalingen vanaf € 10.000 vervalt.
Daarnaast moet het voor instellingen zoals banken makkelijker worden om gegevens met elkaar uit te wisselen. Tot slot voorziet het wetsvoorstel in maatregelen die maken dat instellingen die moeten voldoen aan de Wwft informatie met elkaar kunnen delen wanneer er bij hun cliënten tekenen zijn van integriteitsrisico’s.
Nalevingskosten
De overheid verwacht een verlaging van de regeldruk omdat handelaren geen cliëntenonderzoek meer hoeven te doen bij contante betalingen vanaf € 10.000. De verplichte informatie-uitwisseling bij verscherpt cliëntenonderzoek leidt wel tot structurele nalevingskosten. ‘Er wordt namelijk van Wwft-instellingen verlangd dat zij bij het verscherpt cliëntenonderzoek informeren of de cliënt reeds eerder gebruik heeft gemaakt van dienstverlening van een andere Wwft-instelling behorend tot dezelfde categorie. Het betreft dus een extra verzoek om informatie aan de cliënt.’ Ook moet worden gevraagd naar gebleken integriteitsrisico’s bij de Wwft-instelling waar de cliënt voorheen diensten heeft afgenomen. De structurele nalevingskosten per verscherpt cliëntenonderzoek worden geschat op € 69,75.
Reageren kan tot 14 januari op de consultatiewebsite van de overheid.
