Als een vennootschap geen echte ‘Uiteindelijke Belanghebbende’ heeft, wordt de rechtspersoon verplicht een leidinggevende als pseudo-UBO aan te wijzen. Dat zegt Birgit Snijder, fellow van de Radboud Universiteit en kandidaat-notaris bij De Brauw Blackstone Westbroek op BNR.nl.
Officieel is een UBO (Ultimate Beneficial Owner’) een natuurlijke persoon die begunstigde is van 25 procent of meer van het vermogen van een cliënt of trust onder de werking van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Om te voorkomen dat criminelen die bijvoorbeeld geld willen witwassen zich schuilhouden achter een juridische entiteit, zijn instellingen wettelijk verplicht de identiteit van de UBO vast te stellen. De nieuwe anti-witwaswet levert banken en andere financiële instellingen flinke hoofdbrekens op. De nieuwe wet gaat naar alle waarschijnlijkheid volgend jaar al in, maar banken zijn hier nog niet klaar voor.
Kosten aanpassingen
Of deze wijziging het witwassen daadwerkelijk een stuk moeilijker gaat maken, betwijfelt zij. ‘Het zou interessant zijn in hoeverre de verwachting gerechtvaardigd is dat door die pseudo-UBO zo breed neer te zetten, dat daadwerkelijk bijdraagt aan het voorkomen van witwassen’, aldus Snijder. Daarnaast gaat het bedrijven ook nog geld kosten. ‘Alle bedrijven zullen nieuw beleid moeten opstellen en hun processen aanpassen. Dat brengt kosten met zich mee en dat heeft tijd nodig.’
