Uit de periodieke Wwft/Sw-uitvraag van de Autoriteit Financiële Markten over 2024 blijkt dat 95,3 procent van de beheerders de risico’s op witwassen en terrorismefinanciering vaststelt en beoordeelt. Bij de vorige meting was dat 91,9 procent.
Meer beleid
Ook beschikken meer beheerders over beleid. Het aandeel met Wwft-beleid steeg van 85,9 naar 93,8 procent. Voor beleid rond sanctieregelgeving ging het om een stijging van 82,8 naar 90,6 procent.
Volgens de AFM zijn het vooral light-beheerders die nog geen risicobeoordeling of beleid hebben. Dit zijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen die geen volledige AIFM-vergunning hebben, maar wel bij de AFM zijn geregistreerd.
Aantal light-beheerders sterk gegroeid
Het aantal light-beheerders nam toe van 504 in 2019 naar 696 in 2022 en 773 in 2024. Volgens de AFM zijn met name deze beheerders minder bekend met de normen uit de Wwft en Sanctiewet.
Een deel van de light-beheerders investeert in vastgoed, dat de AFM aanmerkt als een sector met een verhoogd risico op witwassen. De toezichthouder vraagt deze beheerders daarom hun risicobeoordeling en beleid kritisch tegen het licht te houden en waar nodig in te richten of aan te passen.
Transactieprofiel en FIU-registratie
Bij het aangaan van een klantrelatie stelt 66 procent van de beheerders een verwacht transactieprofiel op. Dat profiel wordt gebruikt bij het monitoren van transacties. Verder is 55 procent van de beheerders geregistreerd bij FIU-Nederland. Registratie is nodig om ongebruikelijke transacties bij de FIU te kunnen melden.
Opleidingen blijven aandachtspunt
Ongeveer 45 procent van de beheerders geeft aan dat de dagelijks beleidsbepaler in de afgelopen 24 maanden een Wwft-opleiding heeft gevolgd. Ongeveer 40 procent zegt dat een training op het gebied van sanctieregelgeving is gevolgd.
De AFM gaat beheerders benaderen die de afgelopen jaren niet aan de opleidingsverplichting hebben voldaan en hen verzoeken maatregelen te nemen. Op 10 juli 2027 treedt de nieuwe Europese antiwitwasverordening AMLR in werking. De AFM verwacht dat beheerders zich tijdig op de nieuwe regels voorbereiden.
