Nederlandse banken willen de voor hen verplichte controle op cliëntacceptatie uitbesteden aan één centrale partij. Dat meldt het FD. De banken hopen dat hun toezichthouders instemmen met zo’n gezamenlijke check, waarna de klant wel of niet tot het financieel stelsel wordt toegelaten.
Volgens is dit effectiever dan wanneer elke bank afzonderlijk zo’n controle uitvoert. Het initiatief is een reactie op wat de Nederlandse banken zien als een steeds uitgebreider wordende taak van controle op criminele geldstromen. De definitie van ‘risicoklanten’ is opgerekt en veel transacties en mutaties gaan digitaal. Banken moeten daardoor meer en diepgaander controleren. De consequenties zijn groot als het mis gaat, zoals blijkt uit onder meer de schikkingen die ING en Rabobank moesten betalen omdat hun controlemechanismen tekort schoten. Samen betaalden ze al meer dan €1 miljard aan boetes en schikkingen omdat hun controle op witwassen en terrorismefinanciering te kort schoot.
