Nederlandse banken hebben het beleid ten aanzien van trustkantoren en hun klanten verscherpt na de publicatie van de Panama Papers, ruim een jaar geleden. Trustkantoren wijken nu uit naar buitenlandse banken, zo meldt het FD op basis van documenten van de branchevereniging voor trustkantoren. Holland Quaestor.
Banken zijn betalingen die via hun bankrekeningen lopen veel kritischer gaan volgen. Volgens de krant klaagde Holland Quaestor in maart dat banken steeds minder bankrekeningen voor brievenbusmaatschappijen willen openen en aanhouden. Zo’n rekening is bovendien fors duurder geworden.
Die maatregelen zijn door de banken zelf genomen; toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) heeft de regels vorig jaar niet aangepast. Volgens Holland Quaestor zoeken kantoren nu hun heil meer in het buitenland, waardoor de zogeheten poortwachtersfunctie van banken en trustkantoren onder druk komt te staan. Er is dan minder zicht op klanten en hun transacties.
Acceptatiestop ING
ING accepteert sinds oktober vorig jaar geen nieuwe trustkantoren meer als klant. De bank heeft er 46 in de boeken en laat het daarbij vanwege reputatierisico, kosten en beheersbaarheid, zo zou aan de branchevereniging zijn medegedeeld. Brievenbusfirma’s zijn dit jaar fors meer gaan betalen voor een bankrekeningen: het tarief is opgetrokken van € 1.800 naar € 2.400 tot € 4.000 per jaar. In een raamovereenkomst met de huidige klanten is opgenomen dat – en hoe – trustkantoren personen en brievenbusfirma’s moeten controleren. Ze hebben bovendien allemaal een bezoekje gehad van account- en compliance-medewerkers van ING.
Rabo en ABN Amro ook strenger
Ook ABN Amro is strenger geworden voor trustklanten. Nederlandse kantoren zouden zich minder moeten richten op structuren om belasting te ontwijken. De bank eist dat trustkantoren een duurzame visie ontwikkelen en op zoek gaan naar nieuwe diensten. Ook moet de trustsector meer aandacht gaan besteden aan maatschappelijk verantwoord ondernemen. Fiscalisten gaan voor de bank het fiscaal beleid van trustkantoren toetsen.
Rabobank wil met alle trustklanten een nieuwe samenwerkingsovereenkomst opstellen, waarbij mogelijk van bestaande klanten/brievenbusfirma’s afscheid zal worden genomen.
